以下是 Foresight Ventures 联合创始人 Forest Bai 的客座文章。
展望 2025 年，人工智能（人工智能）和区块链技术正在改变行业并释放新的机遇。在 Foresight Ventures，我们认为这是一个分水岭时刻——去中心化人工智能、支付金融 (PayFi) 和现实世界的资产（RWA）代币化正在成为下一波创新浪潮的基础支柱。
这些发展不是渐进的，而是渐进的。它们是范式转变。他们重新定义了技术如何与全球市场、经济和人类系统相结合。在 Foresight Ventures，我们的投资理念超越短期趋势。我们寻求通过识别尚未开发潜力的机会、培育具有长期可防御进入壁垒的系统以及扩展可带来真正价值的技术来促进结构性变革。
在这里，我将概述我们看好 2025 年的六个关键领域，并探讨它们为何准备重新定义去中心化技术的未来。
1.人工智能+加密货币：彻底改变智能系统
人工智能和区块链的融合提供了变革潜力。人工智能彻底改变了生产流程，而加密货币则重新定义了生产关系。它们共同打造了一个去中心化的人工智能生态系统，其中代理（由机器学习驱动的独立系统）可以在区块链上自主交互。
一项突破性的发展是代理对代理支付，其中人工智能系统使用加密货币进行无缝价值结算。这些交互是由去中心化计算和数据网络驱动的新经济的基础。
考虑设备上人工智能代理的概念，即保护隐私的个人助理，同时实现安全的、基于代币的激励。去中心化网络已经将人工智能计算成本降低了高达 80%，使其成为传统提供商的可扩展且经济高效的替代方案。由于全球人工智能相关能源消耗预计在未来五年内将增长 400%，这些系统代表了可持续且高效的解决方案。
2. PayFi：通过有收益的稳定币解锁金融包容性
支付仍然是最实用、最频繁的区块链用例之一。有息稳定币的出现增加了一个引人注目的新维度。这些代币将价格稳定性与收益生成结合起来，使其对消费者和企业都具有吸引力。
全球支付收入预计将达到到 2031 年将达到 3.3 万亿美元，但传统系统受到高额费用、缓慢的结算时间和低效率的阻碍。PayFi 解决方案解决了这些挑战，将跨境费用降低高达 90%，并将结算时间缩短至几秒钟。
对于全球数十亿银行服务不足的个人来说，PayFi 代表了一个获得更快、更便宜且更具包容性的金融工具的机会。尤其是具有收益的稳定币，通过提供效用和财务回报为用户释放价值，使它们成为 PayFi 革命的基石。
3. DeFi — TradFi：为机构搭建桥梁
的整合去中心化金融(DeFi) 与传统金融 (TradFi) 的结合不再是投机性的，而是变得至关重要。随着机构越来越多地采用区块链进行交易、托管和风险管理，对合规、用户友好的平台的需求从未如此强烈。
Agora、August 等项目阿普托斯通过使机构能够直接在公共区块链上进行交易、清算甚至借贷，处于领先地位。除了对现实世界资产进行代币化之外，这些平台还为机构参与去中心化生态系统开辟了新的可能性。
通过解决机构参与的障碍（例如监管合规性和操作复杂性），DeFi 与 TradFi 集成正在为金融机构利用区块链技术创造一条无缝途径。
4. 现实世界资产代币化：释放数万亿美元的价值
将房地产、债券和大宗商品等传统非流动资产代币化，正在释放数万亿美元的价值。到 2030 年，RWA 代币化预计将占全球 GDP 的 10%，即大约10万亿美元。
智能合约自动化交易，将结算时间从几周缩短到几分钟。部分所有权和流动性的增加正在使曾经仅限于机构投资者的资产的获取变得民主化。
这些进步不仅仅是技术上的，而且是变革性的。通过将传统金融与区块链连接起来，代币化随机加权平均法人们正在创建更具包容性和效率的金融体系。这种整合不仅仅是一种趋势，更是一种趋势。这是全球价值创造和交换方式的根本性转变。
5. 将高流量传统应用迁移到链上
最有前途的机会之一是将高流量的传统应用程序引入区块链。其中许多应用程序已经建立了用户基础和经过验证的商业模式，但缺乏占主导地位的行业领导者。
区块链使这些企业能够优化其商业循环，引入创新的收入共享模式，并在全球范围内扩展。Story Protocol、Sleepless.ai 和 TON 等项目正在引领这一转变，将 Web2 用户与 Web3 生态系统联系起来。
这些应用程序展示了区块链如何通过增强用户参与度和创建去中心化价值生态系统来释放新的增长机会。传统应用程序向区块链的迁移不仅仅是一次技术变革，更是对企业在数字时代运营方式的重新构想。
6. Web3 身份：去中心化的关键
作为网络3随着增长，对安全、私有和无需许可的身份层的需求变得至关重要。没有它，去中心化应用就无法充分融合链上和链下场景。
SpaceID、Sign 和 Mocaverse 等项目正在构建通用身份系统，允许用户使用单个私钥或 ID 访问多链服务。这些解决方案确保信任、互操作性和隐私——大规模采用的关键支柱。
通过实现跨平台的无缝用户体验，Web3 身份系统为去中心化互联网奠定了基础，用户可以在其中保留对其数据和交互的控制。
通过结构创新实现产业转型
上述六个部门不仅仅是投资机会，它们还代表了更大转型的基石。在 Foresight Ventures，我们通过投资可扩展、可防御和结构变革的系统来优先考虑长期价值创造。
缺乏巨大市场潜力、可扩展性或经济护城河的项目不属于我们论文的一部分。相反，我们专注于解决现实世界效率低下问题并建立自我强化生态系统的创新。
例如，去中心化人工智能系统提供透明度和中立性，而合规性则确保监管框架内的可扩展性。生态系统循环——网络加强采用和效用——推动可持续增长并创造持久价值。
展望未来：创新的新时代
进入 2025 年，人工智能、PayFi 和代币化的融合标志着一个新时代的开始。去中心化的人工智能将使系统更加智能、更加安全。PayFi 将重塑全球支付方式，为数十亿服务不足的用户提供金融工具。代币化的 RWA 将区块链与传统金融连接起来，释放数万亿美元的价值。
在 Foresight Ventures，我们不仅仅是投资者，我们还是建设者。我们支持为新经济奠定基础的创造者、创新者和远见者。通过预测结构性转变并投资于创造持久价值的系统，我们的目标是塑造去中心化技术的未来。
未来的机会是巨大的，但它们需要专注、清晰和纪律。虽然人们很容易对创新感到兴奋，但真正的挑战在于打造持久的东西。进入 2025 年，现在正是构建的时候。