仅仅人工智能而不是“银弹”，因为合规首领挣扎了成本和复杂性的上升

根据全球对风险和合规人员的调查，金融犯罪和监管审查的水平迫使组织迫使组织加强合规性，但在AI上的销售较少。LSEG风险智能。

该调查发现，有87％的受访者期望他们的组织年度预算，以了解您的客户增强的尽职调查（KYC EDD）在未来12个月内会增加，预期的平均预期增加了5.2％。

对于超过10亿美元的组织来说，年度EDD的平均支出目前为632,026美元，上升到90万美元以上。对合规检查的需求也造成了损失，其中90％的受访者报告了过去三年的要求增加。

但是，随着合规团队希望通过技术来简化尽职调查，调查发现可信赖的人类监督仍然至关重要。58％的人认为KYC EDD应该大部分或完全由人为驱动，而42％的人认为KYC EDD应该是完全或大部分的AI-Automed。

LSEG风险情报的提高尽职调查负责人Daniel Hartnett，评论：`我们的研究表明，预期的更高的支出和增加的尽职调查（EDD）请求被预期 - 随着许多组织在努力少做更多的事情时，现在迫切需要控制成本，同时保持合规性并且不损害EDD的质量。

乍一看，AI​​似乎是银弹，但需要一种更细微的方法 - 一种本质上以人为中心的方式。AI无疑在EDD领域提供了一系列核心好处，但必须安全，负责任地实施，并在整个过程中都具有可信赖的人类监督。否则将导致更多的风险，而不是更少。

许多受访者认为，一旦有一个负责任的，安全的AI风险降低风险策略，AI将在EDD领域提供一系列核心利益，包括：

• 生成综合报告的更快周转时间（引用41％）。
• 进行尽职调查数据的持续监视和自动更新（引用37％）。
• 增强了发现隐藏风险或模式的能力（引用了36％）。
• 节省成本（引用35％）。

尽管AI被视为提高效率的重要工具，但该调查强调了负责AI是确保合规性准确性和降低风险的关键。

监管压力和新兴风险

随着合规性格局的发展，组织确定了关键问题，这些问题将在KYC EDD空间前进：

• 49％的人强调了全球制裁和监视清单的增加。
• 48％的人选择了不断增加的客户隐私问题和数据保护法。
• 43％的人引用了数字货币和加密交易的扩展。

此外，受访者还引用了其他日益严重的问题，例如新兴的AI法规和更严格的AML规则。

展望未来

在接下来的三年中，组织预计KYC EDD计划将由两个主要驱动力塑造：

• 52％的人强调，人们越来越关注确定实益拥有和复杂的公司结构。
• 50％的人提到了对技术和数据分析的更大依赖，以管理不断增加的客户数据。

随着金融犯罪风险的增加和法规的收紧，公司必须采用具有成本效益且可扩展的尽职调查解决方案，同时确保它们保持符合不断发展的全球标准。

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