从人工智能到 ESG：家族办公室期望继承人将走上新的投资道路
作者：Hayley Cuccinello
瑞士媒体视觉 |电子+ |盖蒂图片社
本文的一个版本首次出现在 CNBC 与 Robert Frank 合作的 Inside Wealth 时事通讯中，这是一份针对高净值投资者和消费者的每周指南。 注册要接收未来版本，请直接发送到您的收件箱。
将财富保留在家庭中比控制继承人如何投资更容易。
对于超级富裕家庭的投资公司来说，风险尤其高。美国银行最近对 335 个家族办公室进行的一项调查显示，60% 的受访者持有至少 5 亿美元的资产，结果发现 87% 的家族办公室尚未将资产传给下一代。
超过三分之一的负责人完全参与公司运营的家族办公室期望继承人改变家族办公室的使命或宗旨。调查显示，对于负责人较少参与决策的公司，这一比例跃升至 73%。
“这不仅仅是传承财富。我们知道下一代将迎来一个新的投资时代，他们将如何看待慈善事业，如何使用技术，”美国银行的伊丽莎白·蒂森告诉《内部财富》。
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负责私人银行部门家族办公室解决方案的蒂森表示，继承人往往会做出重大改变，例如优先考虑慈善事业而不是投资，甚至完全关闭家族办公室。
“下一代可能会决定，‘我们不想要这种基础设施。我们不想要围绕治理和董事会的一系列复杂的责任，我们希望简化这一点，’”她说。
这种巨大的变化正在迅速到来，59% 的受访者表示他们预计在 10 年内将资产转移给下一代。
蒂森表示，当委托人没有采取措施将继承人纳入家族办公室时，继承人更有可能做出重大转变。
这也可能导致冲突，近一半委托人参与较少的家族办公室预计家庭纠纷会增加，而委托人充分参与的家族办公室中这一比例为 29%。
无论主要参与程度如何，大多数家族办公室表示，他们希望继任者能够增加财富，并在公司运营中更多地使用技术和人工智能。
超过一半的受访者表示，他们已经尝试过将人工智能用于市场研究和其他任务，其中大多数人报告了积极的体验。较大的家族办公室最有可能使用它，近四分之三的资产至少为 10 亿美元的公司报告这样做，而资产低于 5 亿美元的家族办公室只有 40%。
大多数受访者（56% 的家族办公室的委托人充分参与，73% 的公司较少参与）也期望继承人增加另类投资的配置。这些预测与家族办公室对私募股权、公司直接投资和房地产的看涨态度一致，这是创造未来财富的三个最受青睐的机会。
受访者已经对替代品（不包括加密货币）进行了较高的配置，平均为 34.5%，几乎与有价证券的 36.4% 持平。根据美国银行的数据，微弱多数预计继承人将增加对加密货币的配置，目前加密货币的平均配置为 6.4%。
尽管 ESG 投资受到更广泛的抵制，但人们普遍预计这些千禧一代和 X 世代的继承人将维持或增加其可持续或影响力投资。根据贝莱德的数据，上季度全球可持续基金净流出 550 亿美元，其中最大份额来自贝莱德基金的赎回晨星公司。
虽然 64% 的受访者表示，他们面临的最大挑战是增长和保存财富，但家族办公室普遍看好经济。十分之六的受访者表示对美国股市持乐观态度；私募股权；以及明年的并购活动。超过一半拥有至少 5 亿美元资产的公司预计美国明年的国内生产总值将增长。
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