2024年10月19日星期六晚上8:50
在G2E第一天举行的一个关于技术与合规交叉点的全球游戏博览会上的小组讨论中，主持人罗伯特·博伊尔（埃森哲高级经理）通过现场调查观众在其合规工作中使用尖端技术的情况。
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调查显示，使用包括人工智能（AI）等技术的公司仍然处于早期阶段，在有限的领域和范围内应用这些技术。
技术解决方案在合规性中的程度有多大？42%的受访者选择了“某种程度”。10%的选择了“没有”。
也许这是由于成本问题，被列为采用新技术的最大挑战。与会者还指出，让管理层接受新的技术也是一个难题。
根据另一项调查问题，在实施时，技术解决方案会针对反洗钱（AML）工作、防欺诈措施、风险管理以及了解您的客户应用。
至于哪些技能将成为这个新时代的必备技能，数据分析远远位居第一。理解和整合则排在较后面的位置。
最后，与会者被问及利用技术的最大机会在哪里。领先的选择是风险管理，其次是交易监控。一位嘉宾、麦当劳卡诺律师事务所的合伙人凯西·比纳表示，一种流行的技术形式是地理位置定位，“这与了解客户和反洗钱实践相结合。”
“我基本上是一个银行监管者，”佩因茨科律师事务所的合伙人吉姆·维文佐在介绍自己作为小组讨论成员时说道。他说，反洗钱政策是“可能是联邦政府发布的唯一一封信件”的主题，这封信允许在合规工作中使用人工智能，即解释性函件第1166号。
维文齐奥补充说，它制定了一份蓝图，赌场可以用来自动化他们的可疑活动报告（SAR）。他说，持续进行的SAR“完全可以建立起来。”
阿尔弗雷多·拉扎诺（律师事务所Lazcano Samano的成员）警告说，在采用新技术方面，偏见和缺乏知识是主要障碍。他解释说，没有人愿意被机器取代而失去工作。拉扎诺表示，坏消息是那些不使用新技术的人将会输给那些使用技术的人，从而失去他们的工作。
那些不愿适应的公司容易受到精明的不良行为者的攻击，这些不良行为者一直站在技术前沿。最有效的策略是消除对未知事物的恐惧。Lazcano继续说道，今天可用的技术“无法在没有某些人类技能的情况下运行。”利用技术工具的合规专业人士将更高效、更快捷、更经济且更有效。
亚马逊网络服务的游戏主账号经理杰森·克莱尔蒙特表示，许多公司的数据分析容易受到“垃圾进垃圾出”的影响。“不幸的是，监管机构并没有权力”来解决这一问题，在很多情况下他们的做法已经落后。
尽管关于问题赌博的项目讨论不多，Binau说：“他们需要帮助来整理所有这些数据，”以便以可操作的方式理解玩家的行为。她说，AI可以设置下注限额并发送提醒，研究表明这些是有效的负责任博彩方法。
回到合规性的话题，Vivenzio解释说，反洗钱措施已经发展了，但欺诈行为本身也在演变，而公司仍然依赖于像2001年的《爱国者法案》这样的过时法律。“花旗银行仅在合规方面就花费了数亿美元，”他说，并且新的流行词是“负责任的创新”，这可能更具成本效益。
“我们看到在第三方风险管理（这通常是外包的）方面有很多关于执行力度的关注，”Vivenzio说这是一个风险本身。董事会的监督和治理或其可能缺乏的情况也是如此。Binau后来指出，在受联邦监管的金融服务业与需接受州级监管的游戏行业之间存在另外一种脱节。
在谈到负责任的创新时，Lazcano说他为一家未命名的墨西哥大型游戏公司担任合规官，他的公司每月都会为其填写反洗钱报告。“我们从客户那里获得的所有数据都是通过其内部系统收集的，”但没有与政府数据库进行比对，“所以我们必须将他们的所有报告与政府来源的数据进行核对。”
这过去是手动完成的。“当然，这是在浪费时间。有些人会说这是一个律师事务所可以计费很多小时的好机会，”但Lazcano聘请了一位数据科学专家，该专家开发了一个内部解决方案，利用了数据分析和人工智能。现在生成一份需要一个星期的报告只需要两到三分钟。
克莱蒙特补充道，最大的人工智能效益将使公司能够在不增加人员的情况下扩大合规工作规模。“最大的运营商能够做到这一点，”他说，并以Sportradar为例。然而，他发现合规部门通常并不领先于技术发展。
Binau 回到了 Clarimont 之前关于“垃圾进，垃圾出”的方法的论点。“你需要培训过的员工，”因为第三方提供商仍然会产生大量的数据。此外，还必须防范“AI 幻觉”（或错误输出）的发生，因为它可能出现在生成式 AI 中，尤其是在大型语言程序中。
回到之前的议题，Vivenzio表示，那些试图实施客户识别等做法的公司仍然受制于2002年的规则和方法。“如今，验证一个人身份的方法已经有很多。我在这个领域很久了，不幸的是，变革来的很慢，”他继续说道。“适应这些变化将会是一个漫长的过程。”
警告克莱蒙特，“合规还有很长的路要走‘而且技术是实现这一目标的方式。’”