故事作者
纳迪娅·科莫多尔、安娜·马雷斯、马修·普鲁克、海利·莫兰德、梅根·特罗特
TribLive
九月2024 年 9 月 9 日
埃里克·基什 (Eric Kish) 是人工智能的粉丝。
这位塔伦图姆居民表示，他通过在当地一家保险机构的工作看到了人工智能的效率。
他说，它让流程一天 24 小时运行得更快，而不是朝九晚五，因为你必须与某人交谈。
Kish 喜欢人工智能的可靠性。
有一个他说，缺乏个人接触，这可能是一件好事，因为许多公司都进行外包，因此存在语言障碍。
Kish 并不孤单。人工智能（AI）席卷了金融业。
由于其非凡的反欺诈能力，以及能够将银行员工从重复性任务中解放出来并增加银行或投资服务的可及性，企业都渴望将人工智能融入到他们的实践中。
公民银行财务解决方案商业卡支付顾问副总裁 Mandell Loman 解释了人工智能如何帮助已经有很多工作要做的银行员工。
周日
这项技术无处不在，人们有理由对其影响持乐观态度，但也对其后果感到担忧
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我们的人员较少，但现在能够使用人工智能来完成大量工作，洛曼说。
但其人工智能发现欺诈的能力产生了最大的影响到目前为止。
人工智能并不能消除欺诈，但可以让系统识别并了解持卡人如何使用他们的卡，洛曼说。使用生成式人工智能（人工智能范畴内的技术子类别），银行可以更好地了解客户的支出模式并轻松识别欺诈活动。
它可以学习您的行为，并且可以学习，这就是 Mandell 的典型做法用他的卡。洛曼说，这属于可接受的活动范围。
据洛曼称，该软件随后将触发适当的防御措施，并向银行发出任何异常活动的警报。
但这些好处也伴随着挑战。
在生成式人工智能中，机器可以做出决策。Dollar Bank 首席信息安全官 Trebor Evans 表示，这是你必须治理的危险点的一部分。
因此，许多人选择不使用人工智能来帮助他们的财务门罗维尔的谢丽尔·科帕钦斯基 (Cheryl Kopaczynski) 表示，技术已在很多方面被用来对付我们，你只需要预料到这一点。有太多人精通技术，但对技术的理解太过分了。
埃文斯强调，这就是为什么让银行员工监督人工智能很重要，这样他们就可以确保信息的安全。
虽然人工智能被用于银行业务，埃文斯说，但美元银行员工才是管理他们技术的人。
（美元银行）愿意使用（人工智能），但我们必须埃文斯说，以正确的方式进行操作。
有些人以错误的方式使用它。
随着人工智能可访问性的提高，许多银行正在采取措施打击诈骗者使用人工智能进行欺诈。
我们之前遇到过这样的情况：欺诈者打电话试图获取有关特定个人或公司信用状况的详细信息，以便他们可以提高他们所使用的卡的信用额度。洛曼说。
与几乎所有其他银行一样，公民银行在对帐户进行任何更改之前都需要持卡人的特定安全信息。
当您投资时考虑到这一点，人工智能的一个主要问题是金融机构和消费者如何应对人工智能算法的影响。具体来说，人工智能为何决定投资某家公司、投资金额将受到审查，以及人工智能是否正在做出负责任的决策。
虽然这是可能的，并且在未来可能会变得更加普遍，这不是目前人工智能在投资领域的重点。
摩根士丹利并没有创建人工智能算法来告知财务顾问投资可能性，而是领导了 AI@Morgan Stanley Assistant 和 AI@Morgan Stanley Debrief 的开发。在 OpenAI 的支持下，这些工具有助于改善对公司智力资本的获取，并促进会议笔记和总结。
需要明确的是，这两种工具都不会用于提出投资建议，摩根士丹利媒体关系代表 Lindsey Madnick 说道。
值得注意的是，这些工具提高了财务顾问的工作效率。它并没有消除他们的工作，也没有用人工智能投资建议取代它。
我们对这项技术彻底改变顾问日常工作的潜力感到兴奋，我们期待着未来的更多迭代，”文斯·卢米亚 (Vince Lumia)，摩根士丹利财富管理客户部门主管。此外，虽然顾问仍然是我们宇宙的中心，但我们非常高兴能够在我们所有的财富管理渠道中释放这项技术的潜力。
因为人工智能可以处理一些更平凡的投资任务顾问并简化投资流程，专家表示这可以让人类做出更好的投资决策。
业界的共识是，至少目前而言，人工智能在没有人类监督的情况下自行做出投资决策可能会令人担忧
这并不意味着它不会对该行业产生影响。
银行和财务咨询行业的许多人都强调在财务方面量身定制的个人护理的重要性规划。然而，对于无力承担财务规划师费用的个人来说，人工智能技术和算法使预算和财务规划变得更加容易。
Sterling Heights Financial Group, LLC 合伙人 Douglas Raible 创办了一家收费较低的公司为银行界未接触到的个人提供咨询。长期以来，他一直在办公室提供免费的财务建议，现在很高兴向个人推荐可以完成类似工作的人工智能工具。
它帮助普通人，实现民主化（银行和财务规划），Raible
Raible 相信人工智能可以帮助用户完成不需要深入思考的财务规划部分，例如预算对话。这些现在可以通过人工智能模板来完成。
那些没有钱的人仍然可以免费得到他们的问题解答，这对于没有银行账户的个人来说非常好，他说。
然而，当谈到 Sterling Heights 客户时，Raible 认为保持高质量的客户服务非常重要，而这种服务是无法外包的。
我们对于实施大公司所采用的所有技术而失去我们的个人风格犹豫不决。他说。
Nadia Commodore、Anna Mares、Matthew Purucker、Haley Moreland 和 Megan Trotter 是 TribLive 的特约撰稿人。
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