SEC撤回了投资顾问的AI和ESG规则
作者：Patrick Donachie
撤回的规则涵盖了影响RIA的各种复杂问题，包括AI，ESG，网络安全和保护客户资产。一位律师声称，SEC的决定将是对较小顾问的救济。
证券交易委员会正在撤回几个规则最初提出的在拜登政府期间提出的，包括一项规则，目的是在使用人工智能（AI）时限制公司的利益冲突。
在过去的两天中，委员会停止了14条规则，这些规则仍在待定的最后一段中，这主要是在上一张SEC主席Gary Gensler任职期间提出的。”
该列表包含几项拟议的规则，这些规则将影响注册投资顾问（RIA），包括与AI相关的预测数据分析规则，一项有关投资顾问ESG冲突的一项以及有关网络安全风险管理的建议。
如果使用这些数据工具（例如AI）可以将公司的利益置于客户之前，则预测数据分析规则将要求公司消除或中和冲突。”
该委员会最初提出了AI规则，尽管它得到了行业的严厉推翻，但Gensler捍卫规则，认为在一个可以对产品和服务进行微靶向的世界中，需要它。
在2024年，投资顾问协会总法律顾问盖尔·伯恩斯坦告诉Wealthmanagement.com该规则将是一个全新的处理冲突框架，可以削弱顾问履行其信托义务的能力。此外，以前有抢劫律师警告该规则可能会导致投资者完全离开市场。
有关的：州监管机构声称爱德华·琼斯（Edward Jones），LPL，其他零售客户收费过多
ESG顾问提案的重点是在该领域的绿色洗涤，并要求顾问提供有关ESG投资实践的其他信息，以创建一个为ESG咨询服务创建一致，可比较和决策的监管框架，根据规则的描述在白宫管理和预算现场的办公室。
两项规则均已暂时安排了一段时间的最终投票（ESG规则最初是在2022年提出的，最终的规则投票首先定于2023年春季进行），但由于多种原因，他们和其他规则被推迟了；根据去年10月的OMB信息，该委员会一直在考虑重新提供AI规则。
但这在11月的毫无意义，当时唐纳德·特朗普赢得了2024年的总统大选。随着特朗普就职典礼和保罗·阿特金斯（Paul Atkins）提名SEC主席的提名人们普遍认为，Gensler的时间的保留将在斩波块上。
根据RIA律师的合伙人，经常为注册公司律师的合伙人Max Schatzow称，撤回将为较小和中型公司的救济而感到欣慰，这些公司可能会在规则的运营复杂性和合规性工作中挣扎。
``这些规则虽然有良好的意图，却冒着对投资顾问强加许多新要求的风险，而无需提供有意义的投资者保护福利。”
沙特佐（Schatzow）表示，他还在关注有关S-P监管和顾问的反洗钱规则的潜在实施延误或步行延误，尽管这会更加困难，因为这些规则已经完成，并且正在等待其有效的日期。
SEC没有回答有关是否将重新规定任何规则的问题。
关于作者
高级记者，财富曼斯com
帕特里克·多纳奇（Patrick Donachie）是高级记者 Wealthmanagement.com，涵盖金融服务的联邦和州法规，诉讼和并购交易。帕特里克（Patrick）出生于史坦顿岛（Staten Island），现在住在纽约州布鲁克林。
你也可能喜欢
关于《SEC撤回了投资顾问的AI和ESG规则》的评论
暂无评论